证券投资基金是指通过发售基金份额，将海量投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金推广托管人推广托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
基金篇
基金的分类?
依据不同标准，可以将证券投资基金划分为不一样的类型：
依据基金单位是不是可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市买卖，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券买卖场合上市买卖，投资者通过二级市场交易基金单位。
依据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金企业的形式设立，一般称为公司型基金;由基金管理人、基金推广托管人和投资人三方通过基金契约设立，一般称为契约型基金。国内的证券投资基金均为契约型基金。
依据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
对于不少理财的人来讲，基金定投因为门槛较低，不失为一个较好的理财小技巧，然而，基金投资理财并不只只不过固定投入而已，在投资范围，现在已经细分出多个范围，基金商品更是多如繁星，让人眼花缭乱，怎么样在琳琅满目的基金商品中挑选出合适我们的商品，这类基本的基金投资理财入门知识你必须要学会。
1 什么是证券投资基金?
通俗地说，证券投资基金是通过汇集海量投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以达成保值增值目的的一种投资工具。
2 证券投资基金是怎么样分类的?
根据基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。
根据资产配置比率的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3 什么是封闭基金?什么是开放式基金?
封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场出售、交易的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场合申购和赎回的基金。
4 开放式基金和封闭式基金有什么不同：
基金规模和续存期不同： 开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
交易方法不同：开放式基金类似保险商品，可通过基金管理企业的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易平台买卖。
定价方法不同：虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但开放式基金价格严格根据单位资产净值计算，而封闭式基金买卖价格会遭到时常供应求购原因影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5 开放式基金相对封闭式基金有什么优势?
相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：
● 透明度高：开放式基金天天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。
● 流动性好：投资者可以随时根据基金单位资产净值申购、赎回，防止了折价风险。其次，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有很难变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
● 更好的顾客服务：投资开放式基金后你可以享遭到基金公司或代销商的一系列服务，譬如帐户查看和投资理财咨询，这类是封闭式基金所没的。
6 什么是成长型基金?什么是价值型基金?
成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并拥有增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期将来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值看上去较低的股票，预期股票价格会重返应有些合理水平。
7 什么是指数基金?什么是增强指数基金?
指数基金是一种以拟合目的指数、跟踪目的指数变化为原则，达成与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目的指数收益率的投资方案，分散投资于目的指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目的指数所代表的资本市场的平均收益率。
增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，达成投资风险和收益的优化平衡，力求使基金获得超越市场的投资收益，达成基金资产的长期稳定增值。
8 什么是收益型基金?什么是平衡型基金?
收益型基金是以追求基金当期收入为投资目的的基金，其投资对象主如果历史分红记录很好的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。
平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这种基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这类有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比率，一般是把资产总额的25%至50%投资于债券，其余的投资于普通股。其风险和收益情况介于成长型基金和收益型基金之间。
9 什么是股票基金、债券基金、货币市场基金，与其他基金品种?
依据投资对象的不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。
● 股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金;
● 债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;
● 货币市场基金是指以国库券、大额银行可出售存单、商业票据、公司债[0.06%]券等货币市场短期◎有价证券为投资对象的投资基金;
● 期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;
● 期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;
● 指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金;
● 认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。
10 什么是契约型基金和公司型基金?
依据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
● 契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金推广托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金;
● 公司型投资基金是具备一同投资目的的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。
现在国内已经发起成立的开放式基金都是契约型基金。
11 什么是LOF基金?
LOF基金，英文全名是ListedOpen|EndedFund，汉语称为上市型开放式基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既能够在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易平台交易该基金。不过投资者若是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理肯定的转推广托管手续;同样，若是在交易平台网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理肯定的转推广托管手续。
12 什么是交易平台买卖基金?
交易平台买卖基金是指可以在交易平台上市买卖的基金，又称ETFs，其代表的是一揽子股票的投资组合，投资人通过购买基金，一次性完成一个投资组合的交易。
交易平台买卖基金有两种买卖方法。
● 一是投资人直接向基金公司申购和赎回。这有肯定的数目限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍;而且是一种以货代款的买卖，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。
● 二是在交易平台挂牌上市买卖，以如今方法进行。与一般的开放式基金不一样的是，交易平台买卖基金在买卖日全天买卖过程中都可以进行交易，就像交易股票一样，还可以进行短线套利买卖。
13 开放式基金投资的收益来源是什么?
开放式基金在运作过程中收益来源有3、
● 利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付;
● 资本利得：指交易股票或债券获得的差价收入;
● 其他收入：指运用基金资产带来的本钱或成本节省计入的收入。
这类收益均包括在基金单位资产净值中，到肯定时候会根据基金契约以分红形式分配给投资者。
14 什么是开放式基金的认购?
若在开放式基金的发行期内购买，称为认购。国内很多开放式基金在发行时为吸引更多投资者，认购费率会比基金成立后低廉。
15 什么是开放式基金的封闭期?为何要有封闭期?
基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不同意投资者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金依据证券市场情况完成初步的投资安排。依据《开放式证券投资基金暂行方法》规定，基金封闭期不能超越3个月。
16 什么是开放式基金的申购、赎回?
基金封闭期结束后，你若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区别在发行期内的认购。若你申请将手中持有些基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。
17 什么是基金的开放日?
所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回买卖业务日期。
18 什么是巨额赎回?基金管理公司怎么样面对巨额赎回?
假如在某个基金开放日，基金净赎回申请超越上1日基金总份数的10%，即觉得发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人需要卖出很多证券以变现，而很多卖出证券便可能牺牲收益，所以在处置巨额赎回时，基金管理人可以视状况选择：
正常赎回 若认定完全有能力应对，则可按正常赎回程序实行，投资人利益不受影响。
部分顺延赎回 若基金经理觉得在一天内很多卖出证券比较困难或者对基金十分不利时，在当日同意赎回比率高于基金总份额的10%的首要条件下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，基金管理人会按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比率，确定当日收力的赎回份额;未受理部分会延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。
发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书会订的其他方法、在招募说明书规定的时间内公告基金投资人，说明有关处置办法，同时在指定媒体及其他有关媒体上公告;公告和公告的时间最长低于三个证券交易平台买卖日。
19 基金管理人、基金推广托管人、基金注册登记机构和基金代销机构。
基金管理人是负责基金发起于营运管理的专业性机构。在国内，根据《证券投资基金管理暂行方法》，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司一般由证券公司、信托投资公司或其他机构能发起成立，具备独立法人地位。基金管理人作为受托人，需要履行诚信义务。基金管理人的目的函数是受益人利益的最大化，不能在处置业务时，考虑我们的利益或为第三者谋利。基金推广托管人是依据基金运行中管理与保管分开的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人利益的代表，一般由有实力的商业银行和霍信托投资公司担任。基金推广托管人与基金管理人签订推广托管协议，在推广托管协议规定的范围内履行我们的职责并收取肯定的报酬。基金推广托管人在基金的运行过程中起着必不可少有哪些用途。
基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记与红利发放等具体投资者服务内容的专门机构。这册登记机构一般由基金管理人或其委托的其他机构。
基金代销机构是同意基金管理公司委托，代理开放式基金认购、申购和赎回业务的机构。基金代销机构可以使商业银行、证券公司。
20 基金净值和累计净值。
基金净值，是指每一个营业日依据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类本钱及成本后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它是一个参照值。
基金入门知识篇
为帮助投资者树立正确的投资理财观念，增强基金投资者的风险防范意识，证券业协会于2018年315买家权益保护日对外发布投资者教育路线图。为帮助菜鸟投资者树立正确的投资理财观念，增强基金投资者的风险防范意识，小泰股市学堂将与投资者一块推荐基金的入门知识。
什么是基金
证券投资基金是指通过发售基金份额，将海量投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金推广托管人推广托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
什么是基金管理人
基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心用途。它不只负责基金的投资管理，而且承担着商品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算与顾客服务等多方面的职责。依据国内《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
什么是基金推广托管人
基金推广托管人是依据法律法规的需要,在证券投资基金运作中承担资产保管、买卖监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。《中国证券投资基金法》第三十二条规定,基金推广托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
什么是基金份额持有人
基金份额持有人是指依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人,也就是基金的投资人。他们是基金资产的实质所有者,享有基金信息的知情权、表决权和收益权。基金的投资活动是为了增加投资者的收益,风险管理是围绕保护投资者利益来考虑的。
基金的种类有什么
1、依据运作方法的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易平台买卖，但基金份额持有人不能申请赎回的一种基金运作方法。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场合进行申购和赎回的一种基金运作方法。
2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
依据《证券投资基金运作管理方法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比率不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这类基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊种类基金
系列基金。又被叫做伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
保本基金。是指通过使用投资组合保险技术,保证投资者的投资目的是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高利润。
买卖型开放式指数基金与上市开放式基金。买卖型开放式指数基金,一般又被叫做交易平台买卖基金,是一种在交易平台上市买卖的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金是一种既能够在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易平台进行基金份额买卖、申购或赎回的开放式基金。
QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资地区的证券投资基金，投资者可以用人民币或USD等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获得相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大不同在于投资范围不同。
基金与股票、债券有什么区别
1、反映的经济关系不同：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。
2、筹筹资金的投向不同：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、风险水平不同：股票的直接收益取决于发行企业的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益大概高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不可以或不适合直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。
